Integração digital e KYC
para serviços bancários e financeiros

Soluções de comprovação de identidade

As empresas regulamentadas devem seguir os procedimentos Conheça seu cliente (KYC). Para as instituições financeiras nos Estados Unidos, o processo de integração do KYC não se refere apenas ao gerenciamento de riscos, mas também à conformidade com as Leis Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e a provisão do Programa de Identificação de Clientes (CIP) do Patriot Act dos EUA. Práticas semelhantes para prevenir a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e roubo são seguidas em todo o mundo.

A verificação de identidade é um componente extremamente importante do KYC e do processo de integração digital para bancos e serviços financeiros. r

Os desafios da verificação remota de identidade

Validar cada novo cliente pessoalmente é caro, ineficiente e demorado. A integração digital de novas contas não é apenas mais fácil para instituições bancárias e clientes, mas também se alinha com os modelos de negócios em evolução e o comportamento do cliente (quando foi a última vez que você entrou em uma agência bancária?). No entanto, a integração remota de novos clientes aumenta o risco de fraude.

Muitas empresas implementaram processos que incorporam software de reconhecimento facial. Os clientes tiram uma selfie e essa imagem é comparada com a imagem em seu documento de identidade emitido pelo governo. Infelizmente, é possível que atores mal-intencionados falsifiquem a biometria facial usando recortes, máscaras ou vídeos de alta resolução. A correspondência biométrica é inútil sem saber que a pessoa que está sendo correspondida é uma pessoa viva.

Uma solução abrangente de prova de identidade para integração inclui autenticação de documentos e detecção de vivacidade para evitar ataques de falsificação.

4 passos para combater com sucesso a fraude no Digital Onboarding

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Valide a identidade e os documentos emitidos pelo governo do cliente
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Peça ao cliente para tirar uma selfie em seu aplicativo de integração. Não carregue um!
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Determine a vivacidade facial usando o IDLive Face – a selfie é uma pessoa real ou uma apresentação falsificada usando uma imagem, recorte, vídeo ou máscara?
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Se a vivacidade for verificada, valide se a pessoa retratada no documento de identidade é compatível com a pessoa que apresenta os documentos.

Encontre um provedor de soluções KYC de integração digital

A ID R&D trabalha com os principais fornecedores de KYC/Onboarding globalmente e diretamente com empresas que criam uma solução interna. Nossa abordagem passiva para a detecção de vivacidade é segura e sem atrito. O IDLive Face é compatível com detecção de ataque de apresentação iBeta (PAD) de nível 1 e 2 com pontuações perfeitas.

Se você estiver procurando por um provedor de soluções, podemos ajudar com recomendações com base em seus requisitos, incluindo geografia, foco vertical e muito mais.

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Descubra a chave para reduzir o abandono no onboarding digital

A integração de novos clientes é uma oportunidade de “primeira impressão” para as instituições financeiras – desde a solicitação e recebimento de um empréstimo até a assinatura de um cartão de crédito ou a abertura de uma nova conta bancária. Hoje, os clientes bancários esperam poder criar facilmente novas contas on-line em minutos, não em dias. Infelizmente, a experiência de integração digital para bancos e serviços financeiros costuma ser prejudicada por etapas demoradas que frustram os usuários e até os obrigam a pedir ajuda ou visitar uma agência.

De acordo com um relatório da Signicat, as instituições financeiras estão perdendo quase 40% dos candidatos durante a integração digital. Por quê? Porque muitos processos são muito longos e muito frustrantes para os clientes.

Bancos, serviços financeiros e outros devem aproveitar a biometria para acelerar os processos de integração digital. Dê uma olhada na jornada de integração do cliente.

A prova de identidade biométrica com detecção de vivacidade é uma excelente maneira de facilitar a conformidade com os regulamentos KYC e, ao mesmo tempo, remover o atrito desnecessário do usuário durante a integração digital. No entanto, é importante selecionar um produto de detecção de vivacidade que não cause confusão ou frustre os usuários – levando ao abandono. O IDLive Face da ID R&D oferece uma abordagem que simplifica a experiência do usuário enquanto identifica fraudes com precisão.

Mais instituições estão contando com a identificação emitida pelo governo como uma fonte confiável. A biometria facial permite uma verificação de identidade para garantir que o usuário que se inscreve é compatível. A detecção de vivacidade é crítica no processo de onboarding digital porque verifica se o usuário está presente, não usando uma foto de alta qualidade, recorte ou representação em vídeo do usuário real na tentativa de enganar o sistema.

Veja como o Liveness impede a falsificação durante a prova de identidade

Interessado em prova de identidade aprimorada? Entre em contato conosco e saiba como podemos ajudar a tornar seu software de onboarding digital mais seguro e fácil de usar.

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DICA: aproveite o processo de integração usando o IDVoice para coletar dados de voz (com permissão). Ao adicionar menos de 20 segundos ao processo, você agora tem uma segunda modalidade biométrica para usar na entrega de autenticação altamente segura e sem atrito.